【解說詞】在新一輪派駐機(jī)構(gòu)改革中，引人注目的一項(xiàng)舉措是，中央紀(jì)委國家監(jiān)委向各大國有銀行，以及國開行、中信、人保等總計15家中管金融企業(yè)直接派駐紀(jì)檢監(jiān)察組。這些金融企業(yè)之前有內(nèi)設(shè)紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)構(gòu)，改革后由中央紀(jì)委國家監(jiān)委直接派駐，和過去有著本質(zhì)的變化。
朱克鵬（中央紀(jì)委國家監(jiān)委駐中國建設(shè)銀行紀(jì)檢監(jiān)察組組長）：企業(yè)的紀(jì)委它主要的問題是獨(dú)立性、權(quán)威性不夠，所以就造成了不敢監(jiān)督，不愿監(jiān)督，監(jiān)督缺位，監(jiān)督不力。派駐改革之后這種狀況發(fā)生了比較大的變化，企業(yè)內(nèi)設(shè)紀(jì)委改設(shè)為中央紀(jì)委國家監(jiān)委派駐紀(jì)檢監(jiān)察組，本質(zhì)上屬于上級紀(jì)委對下級黨組織的監(jiān)督，所以它的監(jiān)督力度就大了，權(quán)威性和獨(dú)立性自然也就有了，那么監(jiān)督的效果呢，也就出來了。
【解說詞】防范化解重大風(fēng)險，是決勝全面建成小康社會三大攻堅戰(zhàn)的重要任務(wù)，防范化解金融風(fēng)險是其中的重點(diǎn)。但近年來查處的國有金融行業(yè)的腐敗案件反映出，腐敗問題是導(dǎo)致金融風(fēng)險的重要原因之一，對這個領(lǐng)域黨員干部的監(jiān)督亟需加強(qiáng)。2018年查處的中國華融資產(chǎn)管理股份有限公司原黨委書記、董事長賴小民案，就是其中一個典型案例。
陳清浦（中央紀(jì)委國家監(jiān)委干部監(jiān)督室副主任）：我們也曾經(jīng)辦過多件金融領(lǐng)域的案件，但是都不像賴小民事后查清的違紀(jì)違法的這種數(shù)額、危害程度、犯罪情節(jié)、犯罪手段，都是觸目驚心，讓人瞠目結(jié)舌。
【解說詞】在本案調(diào)查過程中，專案組在北京某小區(qū)發(fā)現(xiàn)了賴小民藏匿贓款的一處房屋，里面有多個保險柜，存放的現(xiàn)金達(dá)兩個多億。賴小民為了逃避調(diào)查，都是要求行賄人用現(xiàn)金交付，收錢后他自己開車來這處房子，親手放到保險柜里，路上還會特意多繞幾圈，以防有人跟蹤。他和一些關(guān)系密切的知情人之間，說到這處房子都是用暗語，管它叫做“超市”。
賴小民（華融公司原黨委書記、董事長）：拿了就往那兒一放，就像經(jīng)常會去超市嘛，把這個名字叫超市。就在里面鐵柜里，鐵皮柜，一分錢都沒有花，都放在那里了，最后組織上都收了。所以我說要這么多錢有什么用呢，最后又不敢花又不敢用，還提心吊膽的。
【解說詞】“超市”里藏的巨額現(xiàn)金，只是賴小民違法所得的一部分。除了現(xiàn)金，他還收受大量房產(chǎn)、名車、名表、黃金、字畫。他的違法所得最終數(shù)額還需經(jīng)司法機(jī)關(guān)最終認(rèn)定，但無疑將是一個令人震驚的數(shù)字。
陳清浦：他就是對物質(zhì)的這種占有是非常貪婪的這種貪欲，他用也用不了這么多，手表幾十塊，誰用得了？他就是想要。車也是這樣，賓利車、奔馳車、阿爾法車，一個地下車庫那幾個車都是他的，都是百萬的豪車。
【解說詞】賴小民違法所得金額巨大，除了本人的貪婪欲望，也反映出金融行業(yè)腐敗不同于其它行業(yè)的一些特點(diǎn)。
陳清浦：金融領(lǐng)域是資金密集、資源密集這樣一個領(lǐng)域，那其他的實(shí)業(yè)領(lǐng)域就是一個項(xiàng)目，也就是兩三個億，而在金融領(lǐng)域，一個融資達(dá)到幾十億，賴小民也知道自己的“價格”，他知道他能給人帶來多大的好處。
【解說詞】作為國有金融企業(yè)負(fù)責(zé)人，賴小民的權(quán)力都是國家和人民賦予的，但他卻把這份權(quán)力背后的責(zé)任拋在腦后，在和私企“大老板”們接觸的過程中，將國家權(quán)力置換成個人私利。
賴小民：金融行業(yè)天天跟錢打交道，而且接觸的老板都是動不動幾個億、幾十個億、上百億的，給你點(diǎn)錢對他來說小菜一碟，自己來說覺得我支持他這么大，都是幫他發(fā)展起來了，我自己也是覺得很正常的了。有的時候老板他買了跟你說，我最近買了好多房子，在哪個地方，地段很好，就張口就說了，他一說都無所謂，反正這么多房子給你一套。你跟他要一套，或者車子這個不錯，我喜歡開這種車，留在我這吧，當(dāng)時就非常麻木了。
【解說詞】賴小民為追求個人利益，嚴(yán)重?fù)p害了國家利益。華融公司是一家經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，由財政部控股的國有非銀行金融機(jī)構(gòu)，主業(yè)是經(jīng)營處置國有銀行的不良資產(chǎn)。但賴小民激進(jìn)經(jīng)營，急速擴(kuò)張，開設(shè)幾十家子公司、分公司，迅速發(fā)展成擁有銀行、證券、信托、投資、期貨、金融服務(wù)等全牌照的金融集團(tuán)，嚴(yán)重偏離主業(yè)，甚至違背國家政策，參與一些明令禁止國有金融機(jī)構(gòu)涉足的項(xiàng)目。
白天輝（華融國際原總經(jīng)理）：他往上升的話肯定需要業(yè)績，他不會考慮長期的風(fēng)險會怎么樣，只要你第一時間把規(guī)模給我做出來，把短期利潤給我實(shí)現(xiàn)出來，至于這個項(xiàng)目三年、五年之后出現(xiàn)風(fēng)險，他不管的。他要去追求短期業(yè)績的話，那我們只能去投一些相對高風(fēng)險的項(xiàng)目，比如說房地產(chǎn)，比如說股票。
【解說詞】賴小民在追求政績的同時，也從中瘋狂謀取個人利益，在他的直接干預(yù)下，華融公司向與他存在利益輸送關(guān)系的私營企業(yè)提供了大量資金。這些項(xiàng)目是賴小民自上而下指定合作的，審批程序倒置，下屬知道這是董事長的意思，對這些項(xiàng)目的評估把關(guān)、風(fēng)險防控也就流于形式。
白天輝：有很多項(xiàng)目都是賴小民直接交代的，都是他的朋友的，有些時候?yàn)榱送瓿深I(lǐng)導(dǎo)交代的任務(wù)，把一些從市場角度考察的很多因素和點(diǎn)，要么是忽略了，要么是給美化了。
【解說詞】中央有關(guān)金融工作的方針政策明確要求，堅持穩(wěn)中求進(jìn)，把強(qiáng)化風(fēng)險防控、確保金融安全放在首要位置。2015年以來，銀監(jiān)會多次通過監(jiān)管通報、監(jiān)管會談等方式對華融公司的經(jīng)營風(fēng)險等問題予以警示，要求華融公司控制債務(wù)規(guī)模、回歸主業(yè)，但賴小民卻依然我行我素，與黨中央的要求背道而馳。
曹春霞（中央紀(jì)委國家監(jiān)委機(jī)關(guān)工作人員）：面對監(jiān)管機(jī)構(gòu)的提醒，賴小民都是不以為然，甚至斥責(zé)我們的監(jiān)管人員不專業(yè)，影響了企業(yè)的發(fā)展。金融領(lǐng)域這個違法犯罪問題，本身專業(yè)性比較強(qiáng)，隱蔽性比較強(qiáng)，所以他看似都合規(guī)。但是層層剝離開來，都有一些巨大的風(fēng)險在里面。
【解說詞】賴小民激進(jìn)經(jīng)營積累的風(fēng)險，其實(shí)已經(jīng)逐漸顯現(xiàn)，一些巨額投資、放債業(yè)務(wù)出現(xiàn)問題，資金難以收回。華融本是不良資產(chǎn)的處置者，卻漸漸異化成金融風(fēng)險制造者。但出現(xiàn)問題之后，賴小民并沒有及時回歸正途，反而利用所謂的專業(yè)經(jīng)驗(yàn)，用飲鴆止渴的方式加以掩蓋。
白天輝：他也說了，如果出了風(fēng)險，我華融就是干不良資產(chǎn)的，我也能給它解決掉。但是他這種解決不良資產(chǎn)不是靠著技術(shù)和運(yùn)營去解決，而是靠著拿更多的錢再去填更大的窟窿來解決。而且他也說了，如果出了風(fēng)險，我們再來融資，再把這個風(fēng)險給它適當(dāng)?shù)难娱L。就這樣日積月累，又出了風(fēng)險，再拿更多的錢去往里砸，就這樣的惡性循環(huán)。
【解說詞】華融公司按成立之初的業(yè)務(wù)范圍，是由銀監(jiān)會監(jiān)管，但后來它發(fā)展成金融全牌照公司之后，不同方面的業(yè)務(wù)分別歸銀監(jiān)會、保監(jiān)會、證監(jiān)會等多家機(jī)構(gòu)監(jiān)管。賴小民于是利用其中的空檔，哪個板塊業(yè)務(wù)要接受檢查了，他就把其他板塊的資金先挪過來，拆東墻補(bǔ)西墻，不斷閃轉(zhuǎn)騰挪，絞盡腦汁掩蓋窟窿。
白天輝：我舉個例子，就像一個城市只有一條道一樣，這個貓抓老鼠，這老鼠只能在這條道上跑。十條道，那老鼠就多了九條道出來。在這種有漏洞可鉆，治理結(jié)構(gòu)又不完全的情況下，直到中紀(jì)委發(fā)現(xiàn)了，這個事情才露出來。
【解說詞】金融行業(yè)的專業(yè)性、分業(yè)監(jiān)管帶來的空檔，加上賴小民有意逃避監(jiān)管，使得外部監(jiān)管難以抵達(dá)，而華融公司的內(nèi)部監(jiān)督也形同虛設(shè)，并沒有發(fā)揮作用。
賴小民：黨委書記、董事長、法人都是我一個人挑，紀(jì)委書記都還是自己黨委下面管，他哪有多少權(quán)威啊？紀(jì)委書記是我的黨委委員，我的部下，他很難監(jiān)督我，說句實(shí)話。
【解說詞】黨委書記是黨風(fēng)廉政建設(shè)的第一責(zé)任人，如果不領(lǐng)導(dǎo)紀(jì)檢監(jiān)察工作，反而帶頭違紀(jì)違法，必然導(dǎo)致作風(fēng)和腐敗問題多發(fā)。
陳清浦：對紀(jì)委的要求也是藏事兒、掖事兒、抹事兒，對紀(jì)委收到的問題線索也是不認(rèn)真查處，甚至干預(yù)案件的查處。他還把不發(fā)一案、不倒一人作為一個口號，在大會上公然宣講。這種忽視黨建，把紀(jì)委的作用淡化、弱化，那么就在公司內(nèi)部造成了大量的廉政風(fēng)險。
【解說詞】按規(guī)定，國有企業(yè)的“三重一大”事項(xiàng)必須上黨委會集體決策，但賴小民卻經(jīng)常自己直接拍板，即使上會也是獨(dú)斷專行，聽不進(jìn)任何反對意見。
汪平華（華融國際原董事長）：基本上都是老賴說啥就是做啥，我們個人的官帽子，你每年拿多少績效，你自己想在自己內(nèi)部集團(tuán)發(fā)展，你想獲取多大資金支持，實(shí)際上都是老賴一支筆說了算。你要是說在這個事情一次能頂他，如果頂兩次、頂三次，我估計你工作崗位就調(diào)整了，因?yàn)槲覀円灿谢钌睦印?/span>
【解說詞】賴小民用手中的人事權(quán)，排擠異己、任人唯親，將國有企業(yè)當(dāng)作自己的私人領(lǐng)地。賴小民是江西瑞金人，從管理層到食堂大廚，很多崗位他都安排了自己的老鄉(xiāng)圈的人。
白天輝：基本都是他的老鄉(xiāng)。所以個人色彩很濃，并且他也不掩飾自己這種獨(dú)斷專橫，很享受這種被人捧著，被人推崇的這種感覺。
【解說詞】賴小民的用人導(dǎo)向，也使得反對的聲音大多沉默，投其所好的人大行其道。華融公司的政治生態(tài)嚴(yán)重惡化，久而久之，賴小民聽不到任何批評提醒，在一片吹捧聲中，更加忘乎所以。
李中華（中央紀(jì)委國家監(jiān)委第三監(jiān)督檢查室副主任）：賴小民他本人從內(nèi)心是排斥黨的領(lǐng)導(dǎo)，就把這個華融公司就是成了他的一個家天下，一手遮天，就是內(nèi)部、外部的監(jiān)督全部都失效，多因一果，導(dǎo)致了賴小民這個（案件），成為近年來金融領(lǐng)域里面影響極其惡劣、教訓(xùn)極其慘痛的這么一個案件。
（中央紀(jì)委國家監(jiān)委網(wǎng)站 2020-01-13）
《人民法院報》2021.1.22第1版
昨天，天津市高級人民法院對中國華融資產(chǎn)管理股份有限公司原黨委書記、董事長賴小民受賄、貪污、重婚案二審公開宣判，裁定駁回上訴，維持原判。
賴小民受賄、貪污、重婚一案，天津市第二中級人民法院于2021年1月5日一審宣判，認(rèn)定賴小民受賄財物折合人民幣共計17.88億余元，貪污人民幣2513萬余元，賴小民有配偶而與他人長期以夫妻名義共同生活，對賴小民以受賄罪判處死刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)以貪污罪判處有期徒刑十一年，并處沒收個人財產(chǎn)人民幣200萬元；以重婚罪判處有期徒刑一年，決定執(zhí)行死刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。
宣判后，賴小民提出上訴。天津市高級人民法院依法立案受理，并組成合議庭公開開庭進(jìn)行了審理。庭審中，法庭主持檢辯雙方對相關(guān)證據(jù)進(jìn)行了質(zhì)證，依法保護(hù)各方的訴訟權(quán)利，賴小民充分發(fā)表了自己的辯解意見，辯護(hù)人充分發(fā)表了辯護(hù)意見，賴小民還進(jìn)行了最后陳述。天津市高級人民法院經(jīng)合議庭評議、審判委員會討論，依法作出二審裁定。
天津市高級人民法院在二審裁定中對一審認(rèn)定的事實(shí)、證據(jù)予以確認(rèn)，認(rèn)為賴小民身為國家工作人員，利用職務(wù)上的便利，為他人謀取利益，利用職權(quán)和地位形成的便利條件，通過其他國家工作人員職務(wù)上的行為，為他人謀取不正當(dāng)利益，索取、非法收受他人財物，其行為構(gòu)成受賄罪；賴小民利用職務(wù)上的便利，非法占有公共財物，其行為構(gòu)成貪污罪；賴小民在婚姻關(guān)系存續(xù)期間，與他人以夫妻名義共同生活，其行為構(gòu)成重婚罪。賴小民犯受賄罪、貪污罪、重婚罪，應(yīng)數(shù)罪并罰。雖然賴小民具有重大立功表現(xiàn)，但綜合其所犯受賄罪的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)和對于社會的危害程度，不足以對其從寬處罰。一審判決認(rèn)定的事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，定罪準(zhǔn)確，量刑適當(dāng)。審判程序合法。天津市高級人民法院遂作出駁回上訴、維持原判的裁定，并依法報請最高人民法院核準(zhǔn)死刑。
人大代表、政協(xié)委員、新聞記者及各界群眾旁聽了庭審。
賴小民被執(zhí)行死刑
經(jīng)最高人民法院核準(zhǔn)，2021年1月29日上午，天津市第二中級人民法院依照法定程序?qū)囆∶駡?zhí)行了死刑。
2021年1月5日，天津市第二中級人民法院以受賄罪、貪污罪和重婚罪，判處賴小民死刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。賴小民上訴后，天津市高級人民法院裁定駁回上訴，維持原判，并報請最高人民法院核準(zhǔn)。
最高人民法院經(jīng)復(fù)核確認(rèn)：賴小民身為國家工作人員，利用職務(wù)上的便利，為他人謀取利益，利用職權(quán)和地位形成的便利條件，通過其他國家工作人員職務(wù)上的行為，為他人謀取不正當(dāng)利益，索取、非法收受他人財物共計折合人民幣17.88億余元；賴小民身為國家工作人員，利用職務(wù)上的便利，非法占有公共財物共計人民幣2513萬余元；賴小民有配偶而長期與他人以夫妻名義共同生活。
最高人民法院認(rèn)為，賴小民的行為構(gòu)成受賄罪、貪污罪和重婚罪，應(yīng)數(shù)罪并罰。賴小民受賄數(shù)額特別巨大，犯罪情節(jié)特別嚴(yán)重，社會影響特別惡劣，給國家和人民利益造成特別重大損失，罪行極其嚴(yán)重，依法應(yīng)予嚴(yán)懲。賴小民雖有重大立功表現(xiàn)，但綜合其所犯受賄罪的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)和對于社會的危害程度，不足以對其從寬處罰。本案第一審判決、第二審裁定認(rèn)定的事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，定罪準(zhǔn)確，量刑適當(dāng)。審判程序合法。據(jù)此，最高人民法院核準(zhǔn)天津市高級人民法院維持第一審對賴小民判處死刑的刑事裁定。
天津市第二中級人民法院收到最高人民法院的刑事裁定書和執(zhí)行死刑命令后，依法對罪犯賴小民宣判并執(zhí)行死刑。臨刑前，賴小民與其近親屬進(jìn)行了會見。
（最高檢2021-02-19）